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6·18過后，品牌企業(yè)最“辛勞”的莫過于財務部門，因為大促之后必然引發(fā)各種讓人頭疼的“財務”問題。

即便是日常經(jīng)營，當下品牌企業(yè)全渠道零售業(yè)務所產(chǎn)生的財務對賬問題也一直困擾著財務人員。

例如，明明近期同樣的訂單，對賬沒有任何問題，但今天對賬就對不平。運營人員、財務人員都不知道“哪里出了問題”。——他們經(jīng)常會抱怨，是不是大白天“見鬼”了。不明真相的運營人員，經(jīng)常求助商派團隊。因為很多對賬問題，往往被誤認為是系統(tǒng)出現(xiàn)問題，但真相并非如此。

今天我們就好好聊聊全渠道零售下那些讓人頭疼的“財務”問題，以及解決方案。

對于行業(yè)頭部的品牌企業(yè)而言，其內(nèi)部通常在使用SAP等復雜的企業(yè)管理系統(tǒng)或者其他財務管理系統(tǒng)，進行精細化的成本管控。因此，每一筆銷售訂單的收支、開票、核銷都要有清晰的憑證和合規(guī)閉環(huán)流程，以便于企業(yè)計算出不同業(yè)務、不同渠道的具體成本支出和經(jīng)營收入。（部分純銷售導向的中小零售企業(yè)，采用相對簡單的ERP，后端往往沒有沒有對接復雜的資源管理/成本控制和財務系統(tǒng)，不在本次討論范圍。）

無論企業(yè)是用SAP還是其他財務系統(tǒng)，其對應的財務流程和規(guī)則都是相對“不變”的，需要外部對接的系統(tǒng)按照它們的流程標準提供詳細數(shù)據(jù)和信息。

但我們反觀各種平臺的業(yè)務規(guī)則、營銷規(guī)則、特殊業(yè)務/流程和支付規(guī)則等，這些都是定期會改變的。例如活動滿減、平臺補貼、會員價、店鋪優(yōu)惠券、多件折扣、充值返利、積分抵扣、支付紅包、保價退款等，現(xiàn)如今簡單的一筆2C的訂單當中涉及的變量參數(shù)極多，其中涉及的財務核算就更為復雜。

總之，平臺和訂單側(cè)的規(guī)則與流程一直在變，而企業(yè)后端財務側(cè)流程和要求又是相對固定的，夾在平臺和企業(yè)后端系統(tǒng)之間的運營中臺/訂單管理系統(tǒng)（OMS)，就承接了把各種平臺不斷變化的數(shù)據(jù)和信息，要變成符合企業(yè)后端操作要求的標準數(shù)據(jù)。特別是財務模塊，對OMS的系統(tǒng)能力，以及數(shù)字化服務商的業(yè)務理解能力，后期的技術(shù)支持能力等要求極高。

商派產(chǎn)品團隊通過詳細的品牌客戶財務管理需求調(diào)研，以及對過往出現(xiàn)的各種財務對賬問題整理分析得出，品牌企業(yè)過往出現(xiàn)的財務對賬問題，其中70%是由平臺業(yè)務規(guī)則、營銷規(guī)則、特殊業(yè)務流程發(fā)生變化而造成的。只有部分是系統(tǒng)運營設置和數(shù)據(jù)/業(yè)務場景信息缺失等原因造成的。

這70%的問題都有哪些典型場景呢？

例如——

1、平臺因運營需求，新增優(yōu)惠、補貼和費用項，如何進行識別？如果無法識別如何記賬？補貼識別不出，如何開票？財稅是否存在風險？費用識別不出，如何核算成本，差異如何處理？

2、平臺規(guī)則變更，原字段不提供保價的標識；如何創(chuàng)建業(yè)務憑證？賬單如何進行核對？

3、因為平臺補貼，導致的訂單金額為0；平臺未通知補貼金額，僅在賬單中體現(xiàn)，如何進行對賬？應收如何生成？訂單是否進行履約？平臺是否存在流水信息？

4、組套商品優(yōu)惠如何分攤到每個物料上？如果不分，部分售后怎么處理？銷退如何創(chuàng)建？（平臺營銷）

5、優(yōu)惠金額有部分平臺承擔，部分商家承擔，未體現(xiàn)在訂單數(shù)據(jù)中；如何計入收入？（平臺營銷）

6、平臺極速退款業(yè)務給客戶進行了退款，但沒有貨入倉，如何處理錢貨兩損；用戶收貨后進行賠償，小額補償業(yè)務如何標記，補償如何計入？

7、平臺先退款，貨還未入倉，如何記賬？是否等入倉后生成銷退？如果沒入倉？又如何處理？

8、如果用戶充值100贈送10元；購買商品110元，如何記收入？購買商品55元如何計收入？贈送的10元是算優(yōu)惠計入營銷費用？如何與平臺賬單進行核對？

9、一個商品多個數(shù)量，平臺通知全部商品退部分款，如何匹配商品數(shù)量？如何確定銷退數(shù)量？

10、平臺先退款，后退貨，賬單只有退款流水；但是貨還未入倉，退款是否創(chuàng)建銷退？

······

造成財務對賬問題的場景如此之多，如何通過數(shù)字化系統(tǒng)的能力，一并解決呢？讓我們再細細拆解問題，理清解決思路。

首先，財務“對賬”概括來說就是“賬證實”核對。

“賬”就是賬目，“證”就是憑證，“實”就是實際資金。為了確保同一個事務的數(shù)據(jù)描述在不同場景下的記錄一致，從而進行相互之間的一致性比對。

其次，對賬的核心數(shù)據(jù)包含以下信息——

業(yè)務憑證：訂單/售后單

業(yè)務賬目：基于業(yè)務單據(jù)和規(guī)則的結(jié)果

對賬賬單：電商平臺/支付公司

銀行賬戶：銀行/ERP

基于以上信息，可以構(gòu)建一個對賬模型：

證賬核對+賬賬核對+賬實核對

基于企業(yè)財務對賬需求和問題，結(jié)合上方的三層對賬模型，我們得出數(shù)字化系統(tǒng)在協(xié)助財務對賬處理的操作流程里，需要解決以下難題，或者是支持以下能力——

如：

1.可以便捷的查詢需要核對的原始業(yè)務憑證的準確性

2.可以配置業(yè)務賬目生成的規(guī)則，以及添加校驗

3.可以對業(yè)務憑證和業(yè)務賬目進行核查，調(diào)整

4.可以對結(jié)算對象的結(jié)算賬單進行解析和校驗

5.可以通過配置對業(yè)務賬目和結(jié)算賬單的差異結(jié)果進行標記

6.可以通過策略，對標記的數(shù)據(jù)，進行對賬核銷的處理

總之，從品牌客戶的運營需求和解決問題來看，商派OMS系統(tǒng)原先的財務中心通過研發(fā)升級，能夠直接幫助企業(yè)的財務/會計人員，前置處理很多問題，然后支持靈活調(diào)整，最后才進行對賬，則可避免很多后期對賬出現(xiàn)的讓人頭疼的問題。

也就是說，商派OMS針對財務對賬模塊進行能力升級以后，其本質(zhì)是一個會計“預處理”中心。“預”處理意味著把很多后期不好處理的問題，通過系統(tǒng)邏輯和能力提前暴露，然后提前處理掉。

商派OMS“會計預處理中心”可以解決日常80%的對賬對不平問題。（該百分比數(shù)據(jù)僅為商派在有限的知名品牌客戶樣本量下的調(diào)研數(shù)據(jù)，僅供參考，非全零售場景下的系統(tǒng)能力承諾。）

那么商派OMS“會計預處理中心”究竟是如何工作的？

其背后的邏輯是什么？

憑證處理引擎

讓影響對賬的問題，提前暴露

優(yōu)先處理，提前規(guī)避

事實上，眾多平臺新增和修改的業(yè)務規(guī)則，營銷規(guī)則，特殊業(yè)務流程等，很難第一時間告知企業(yè)，也很難被運營人員發(fā)現(xiàn)。這也是財務人員經(jīng)?！耙姽怼钡母驹蛑弧Ｄ敲从蛇@些問題產(chǎn)生的訂單賬單進入財務對賬環(huán)節(jié)，肯定對不平，且已經(jīng)無法撤銷，需要后期多個人員進行復雜的排查和處理。

為此，商派通過“憑證處理引擎”對業(yè)務憑證進行預先審核處理，就可以提前暴露出業(yè)務流程問題，邏輯問題，金額處理等問題。各種問題前置暴露，然后提前優(yōu)先處理，支持賬單撤銷重提，那么就可以規(guī)避業(yè)務問題影響對賬結(jié)果；以及達到業(yè)務“合規(guī)”。

對賬核心總圖

如何把上述提到的對賬問題，解決思路和系統(tǒng)能力集中到OMS的處理中心，實現(xiàn)標準化流程作業(yè)呢？

從下圖可以看出，首先是通過“對賬核心”（對賬模型——證賬核對，賬賬核對，賬實核對）來實現(xiàn)核對流程的標準化；然后再通過對賬引擎和規(guī)則引擎，為核對方法和處理方法提供能力支持。

然后對核對結(jié)果進行匯總，最后通過規(guī)則模板預制會計憑證，這樣就能幫助企業(yè)財務人員/會計完成絕大部分的財務“預處理”工作，便于他們高效、準確的完成后續(xù)的對賬工作。

1.通過對賬核心標準化核對流程

2.通過對賬引擎和規(guī)則引擎，為核對方法和處理方法提供能力支持

3.對結(jié)果進行匯總

4.通過規(guī)則模板預制會計憑證

以上就是商派OMS會計預處理中心的簡單介紹，如果涉及到具體的平臺和業(yè)務，以及企業(yè)后端財務系統(tǒng)，則需要結(jié)合實際情況分析。

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